应收应付与资金往来台账Financial Management System
数汇财务管理系统
应收应付、费用与资金往来，按单据口径沉淀财务台账
数汇财务管理系统面向需要把业务单据与资金往来放到同一口径管理的企业，覆盖应收应付、收付款登记、费用报销、发票登记与结算账户。系统围绕业务单据生成往来台账，账龄和欠款状态直接可查，减少业务与财务之间反复核对。
- 应收应付按客户、供应商与单据生成台账，欠款口径统一。
- 收付款与业务单据关联核销，往来销账有据可查。
- 费用报销线上提交与审批，票据影像与记录同账管理。
数汇财务 后台示意 · 合成数据
往来资金总览
应收应付、费用与发票统一台账 · 合成数据
本月应收单
86
本月应付单
54
待审批报销
12
本月登记发票
97
作业进度
示意回款完成率示意
核销完成率示意
报销处理率示意
最新单据
SK-20260914-021收款单已核销
BX-20260913-014费用报销单审批中
YF-2026-09-08应付对账单待确认
目标用户
谁会在日常工作中使用
- 中小企业的财务与出纳人员
- 负责应收应付与对账的业务财务
- 费用与报销审批管理人员
- 需要账龄分析的经营者
- 与业务部门协同核对的财务主管
- 代账与内账管理并行的企业
要解决的问题
从真实业务摩擦出发
- 应收应付台账靠表格维护，客户欠款和供应商应付款口径对不齐。
- 收付款与业务单据脱节，销账要人工逐笔核对，容易漏。
- 费用报销流程线下审批，票据、审批与记账环节割裂。
- 发票登记分散，开票申请与收款进度难以对应。
- 账龄分析靠月末手工汇总，逾期风险发现滞后。
系统结构
一套系统，多个端
Web 管理端给运营与审批人员，小程序端给现场用户，数据和权限按角色隔离，可对接现有系统。
- 1
统一管理端：Web 后台覆盖往来、费用、发票与基础配置。
- 2
往来核算层：应收应付台账、收付款登记与核销流程。
- 3
费用与发票层：报销申请审批、发票登记与对应关系。
- 4
接口与集成层：可与数汇ERP业务单据联动，按部署环境对接短信与文件服务。
- 5
报表与看板层：账龄分析、资金收付与往来对账报表。
部署边界
把真实状态和边界说清楚
产品适配评估不仅看功能，也看部署方式、数据边界、接口条件和当前版本范围。
- 支持私有化部署，财务数据留在企业自己环境。
- 科目口径、审批流、账龄周期和核销规则可按财务制度配置。
- 官网示意界面统一使用合成数据，不包含真实财务数据。
- 与外部财务核算软件的凭证级对接范围需按项目评估。
常见问题
选型前最常被问到的问题
数汇财务能替代财务核算软件吗？+
系统侧重业务往来、费用与资金台账管理，可独立用于内账和往来管理；与外部财务核算软件（总账凭证级）的对接按项目评估实施。
官网展示的是正式版本吗？+
官网当前为产品介绍与合成示意数据。可申请产品演示或方案资料，结合演示环境了解真实功能范围与版本状态。
与ERP业务单据如何联动？+
与数汇ERP的采购、销售单据联动后，应收应付随业务单据自动生成，收付款核销基于单据进行。
支持按项目或部门核算费用吗？+
费用报销与往来台账支持按组织维度归集，具体核算维度在方案阶段按企业管理制度确认。
如何开始评估和试点？+
通过邮件或微信说明使用单位、现有财务流程、预计上线范围和对接需求，我们会整理对应的方案资料和演示安排。